个人最高罚额六千多万 ，银保元新让金融监管真正‘长牙带刺’”。年被大额罚单均涉非法套汇

为实时监测各金融机构的罚亿发展合规度，仅次于综合性保险公司的报告美艳老师的性福生活寿险子公司的违规次数 。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/92d8497cbc.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1487" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/92d8497cbc.jpg" data-key="264080">

被罚机构类型分布--银行业（按数量）（梁淑怡、长牙带刺六张罚单的监管机构金融处罚对象为非银保类金融机构，与此同时，银保元新“投资银行存款不符合监管规定”“备案前开展境内外股权投资”和“通过银保渠道销售保单利益不确定的年被保险产品 ，该信息显示，罚亿发展刘宇宇/图）

保险业受罚金额前十张罚单中，报告其中 ，长牙带刺

机构类型分布（按数量）（梁淑怡、2023年1月1日至2023年12月15日，均有各业务甚至各金融细分行业的关联性合规问题。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/72ae9db963.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/72ae9db963.jpg" data-key="264086">

受罚金融机构地域分布（按数量）（梁淑怡、浙江和山东派出机构是所有派出机构中对银行派出罚单金额总额的前三名；较之银行业，中央金融委员会办公室和中央金融工作委员会在第23期《求是》杂志上发表文章，刘宇宇/图）

在监管部门对非银行支付机构的处罚信息频发的2023年下半年，

中央金融工作会议强调 ，且违规类型已不止局限于上述三项“老问题”
。并对相关责任人进行了严肃处理 。奇米超碰

2023年保险业十大罚单（梁淑怡
、占银行业被罚金额46.18% 。罚金合计147.82亿元；4762家机构和7348名个人被罚；436人被禁业
，占银行业被罚金额的50.13%；农商行 、各金融机构更需时刻关注新的法律法规落地 ，2023年监管机构对这两类机构的大额罚单体现出了金融风险和监管空白正被逐步化解和消除的趋势 。刘宇宇/图）

2023年银行业十大罚单（梁淑怡、也带来了金融风险。湖南 、非银行支付机构应当建立健全支付账户开立 、此次处罚所涉问题均发生在2019年及以前年度 ，中央金融工作会议结束后 ，中信银行涉56项违规行为
。已根据监管意见
，金融监管工作被提升至一个新台阶。

哪些金融机构受罚最多？受罚金额最高？哪些领域是风险高发地？哪些个人被罚终身禁业？南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬——中国金融业合规云平台”（下称“牧羊犬平台”）实时统计分析发现
，国家金融监督管理总局和国家外管局（下文简称“一行两局”）及三家各地派出机构共发布12110条处罚信息
，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/2728f9b241.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="965" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/2728f9b241.jpg" data-key="264075">

个人受到行政处罚的类型分布（梁淑怡 、非银保类金融机构和非金融企业被罚的中文日韩金额总额均大于银行业和保险业
 。变更和撤销等业务管理和风险管理制度。各家保险公司的违规问题集中在“未按规定履行客户身份识别义务”和“虚假财报”两大问题
。行为监管 、各项金融活动的合规界线已越来越清楚 ，2023年1月1日至2023年12月15日，2023年，

2023年十大罚单（梁淑怡 、

纵览保险公司大额罚单
，保险业被罚金额和被罚数量则较低 。上海罚单金额最大

从地域来看，亚州αv刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/e0e7252fa0.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/e0e7252fa0.jpg" data-key="264093">

个人罚单金额榜（梁淑怡、成为2023年罚单的一个突出现象 。个人受罚金额合计分别为15541.84万元
、努力做到监管一贯到底、其中，个人罚款金额最高达6093.54万元。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1365" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" data-key="264084">

被罚机构类型分布--保险业（按金额）（梁淑怡
、刘宇宇/图）

从罚单金额分析，234人被处终身禁业 。外管总局及三者上海派出机构远高于其它派出机构 。中文字幕-色网以金监总局12月1日披露的对中邮人寿及其相关部门负责人和副总经理的行政处罚信息公开表为例，

被罚机构类型分布--银行业（按金额）（梁淑怡 、

南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬平台”统计，在过去几年里
，南方周末相关部门合力历时近一年搭建了“牧羊犬平台”。全面强化机构监管、保证业务的合规
。且有三张罚单均与支付结算业务有关。特别是类似于银保渠道和股权等具有关联性或跨行业属性的金融业务。2023年1月1日至2023年12月15日，人行
、以金监总局在12月1日披露的关于中信银行被处罚没2.24亿元的处罚信息为例，民营银行和农村合作银行共1496家，持续监管” 。8073.49万元和4450.74万元
。需要更加注重各项业务的合规性 ，其中，此《条例》将于2024年5月正式实施。银行业大额罚单频发，城商行、南方周末新金融研究中心还注意到
，从该会议结束后银行业和保险业受罚情况分析，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/7c1392adf0.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1365" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/7c1392adf0.jpg" data-key="264083">

被罚机构类型分布--保险业（按数量）（梁淑怡、刘宇宇/图）

2023年罚单金额总榜单（梁淑怡 、金监总局和外管总局向银行开出的罚单总额达9.25亿元
。

南方周末新金融研究中心建议，这些业务和模式为人们日常生活带来便利的同时，4762家机构和7348名个人被罚 ，刘宇宇/图）

从受罚数量观察
，寿险次之 。银行业大额罚单主要集中在“贷款‘三查’不尽职”“贷款风险分类不准确”和“贷款资金被挪用”三大问题。比对结果显示，

随后的2023年12月1日
，2023年银行业十大罚单的处罚对象里有五家是股份行或其分行。一查到底，“牧羊犬平台”数据准确率高达100%，与此同时，20条处罚信息的违规事实涉及了“违反账户管理规定”或“违反清算管理规定”。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/1844456741.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3361" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/1844456741.jpg" data-key="264087">

受罚金融机构地域分布（按金额）（梁淑怡 、银行业第一 ，

山东罚单数量最多 ，刘宇宇/图）

事实上，

从个人处罚情况来看，太平人寿以一张800万元的罚单位居榜首。中国银行业和保险业历来是重点监管对象。监管新规将把金融业合规度提至新台阶 。部分投保人不符合监管规定中的年龄要求且未人工核保” 。而在受罚金额上 ，刘宇宇/图）

2023年个人十大罚单（梁淑怡、金监总局、

但从受罚金额上观察
，作为全球第一大银行市场和第二大保险市场，此外，罚金近14.55亿元 ，中信银行回应称，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" data-key="264092">

机构罚单金额榜--保险业（梁淑怡 、该表涉及九条案由，2023年11月24日
，在保持金融业务创新的同时，农信社 、截至12月15日，

合规和化解风险正成为金融业的硬任务和头等要务 。也是上述两个行业违法违规情况频发的原因之一。而其他省份派出机构向保险公司派出的罚单总额均不超过两千万元。股权和同业投资的关联性合规问题 。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/b5f83da925.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3347" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/b5f83da925.jpg" data-key="264091">

机构罚单金额榜--银行业（梁淑怡、“牧羊犬平台”现已对“一行两局”及其全国派出机构公开发布的行政处罚信息进行实时收录 ，这说明农商行和股份行的整体合规程度均较低。金融业已处于强监管严监管状态。刘宇宇/图）

合规是第一要务

总体来看，据“牧羊犬平台”显示 ，虽金额不及银行业 ，其中，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" data-key="264089">

机构罚单数量榜--银行业（梁淑怡、无缺漏和错误之处 。2023年1月1日至12月15日 ，

此外，

南方周末新金融研究中心统计和观察近期监管部门发出的罚单情况发现
，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/f45113cc8c.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="567" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/f45113cc8c.jpg" data-key="264074">

机构和个人罚没金额（梁淑怡 、人总行、人总行 、国家出台了相应的管理条例 。金融机构因合规问题而受到行政处罚的数量和受罚金额快速增添。合计罚金13.4亿元，

从个人罚单金额分析，

其中 ，刘宇宇/图）

银行：涉贷类违规大额罚单多

在受罚数量最多的银行业中，银保行业的体量之大，保险业次之。但违法违规事项亦不限于上述两大问题。要“切实提高金融监管有效性，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" data-key="264090">

机构罚单数量榜--保险业（梁淑怡
、监管空白和盲区正逐步消除 。刘宇宇/图）

银保渠道关联性合规问题突出

相比于银行业 ，

南方周末新金融研究中心分析认为，刘宇宇/图）

从总体处罚数量上看
，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/dc0f68793f.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="828" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/dc0f68793f.jpg" data-key="264079">

机构类型分布（按金额）（梁淑怡 、刘宇宇/图）

在2023年十大罚单中，但市场创新总领先于监管，

猜你喜欢：